La « Dubai Bank », incarne la structure financière et bancaire par excellence du blanchiment d'argent de la drogue. Elle prête de l'argent aux organisations criminelles de trafic de drogue et transfère des espèces et des cryptomonnaies.
La mission criminelle de la « Dubai Bank » permet aux barons de la drogue de mener une seconde vie. Ace titre, des figures emblématiques du crime organisé se reconvertissent : ils délaissent le trafic de drogue pour fournir à d’autres criminels les services nécessaires au bon fonctionnement de leurs opérations . Ils financent les expéditions, transfèrent de l’argent, convertissent les cryptomonnaies en espèces, créent des sociétés, facilitent les opérations bancaires et blanchissent les profits.
Le passage de trafiquant de drogue à « banquier » de la drogue représente un changement radical. Une activité qui, selon des sources policières citées , ce lundi 14 septembre par le média espagnol, El Independiente , permet de prendre moins de risques et de réaliser des profits plus importants que la participation directe au trafic de drogue.
C’est précisément là le cœur de l’opération majeure menée par la Police espagnole contre la structure financière des grandes organisations impliquées dans le trafic international de cocaïne.
L’enquête a permis de démanteler un réseau clandestin connu sous le nom de « Banque de Dubaï », une sorte de système financier parallèle au service d’organisations criminelles opérant dans divers pays.
L'opération, coordonnée par le Parquet spécial antidrogue et menée en collaboration avec les forces de police internationales, a débuté en 2021 suite à l'interception du navire Nehir , à bord duquel se trouvaient 1 835 kilos de cocaïne .
Le navire a coulé au large de Gijón, et les enquêteurs ont par la suite récupéré 1 650 kilos supplémentaires, dissimulés à bord et récupérés par des membres de l'organisation criminelle. Au total, environ 3,5 tonnes de cocaïne avaient initialement été chargées en Amérique du Sud.
Mais l'enquête de Nehir ne s'est pas limitée à identifier les responsables du transport. En suivant la piste de l'argent, les agents ont remonté la piste de ceux qui finançaient les opérations d'autres trafiquants de drogue . Et c'est là que la « Banque de Dubaï » est entrée en scène.
Le changement est considérable. Le trafiquant traditionnel doit désormais organiser le transport, assumer le risque d'interception et faire face aux conséquences d'une opération ratée. Le financier, quant à lui, reste en retrait. Sa marchandise n'est plus forcément la cocaïne, mais l'argent qui lui permet de l'acheter, de la transporter et de la mettre sur le marché.
Les enquêteurs expliquent que ces structures fonctionnent selon un modèle de « criminalité au service de la criminalité ». Les organisations ayant besoin de financement font appel à des intermédiaires spécialisés en fonction du pays où elles ont besoin des fonds. L'argent peut entrer dans un pays et être retiré dans un autre, sans qu'il soit nécessaire de déplacer physiquement d'importantes sommes d'argent liquide par-delà les frontières.
Il s'agit d'une infrastructure financière conçue pour faciliter le trafic de drogue. « Sans ce financement, ces cargaisons ne pourraient pas être acheminées d'un pays à l'autre », expliquent les enquêteurs. Les intermédiaires facturent leurs services. Les commissions peuvent varier d'environ 1,5 % à 10-15 % , selon des facteurs tels que le pays, les garanties et le niveau de confiance entre les parties. Il n'y a pas de taux fixe, car le prix dépend de la transaction et du risque encouru .
En échange, l'organisation criminelle obtient l'accès à des liquidités, des cryptomonnaies, des entreprises, des comptes bancaires, des chèques d'entreprise ou des investissements immobiliers . Le système bancaire clandestin ne se contente pas de transférer de l'argent ; il fournit les outils nécessaires pour le faire disparaître et le réintroduire dans le système économique.
L'un des éléments clés de l'enquête a été le traçage précis des cryptomonnaies. Les agents ont identifié plus de 1 000 bitcoins , d'une valeur d'environ 15 millions d'euros à l'époque , liés au financement de la cargaison de Nehir. L'analyse de la blockchain et des communications cryptées leur a permis de reconstituer le flux de cet argent et de relier le trafic de drogue à la structure financière sous-jacente.
La coopération internationale et le travail d'experts en cryptomonnaies ont été essentiels à l'enquête. Europol et d'autres agences internationales y ont participé, ainsi que les forces de police des Pays-Bas, de la Belgique, des États-Unis, du Royaume-Uni et de l'Écosse.
Il en résulte un aperçu d'une activité criminelle qui a évolué au même rythme que les outils financiers légaux : espèces, transferts, sociétés, immobilier et cryptomonnaies coexistent dans une même structure conçue pour financer le trafic de drogue et blanchir ses profits.
Europol inscrit cette opération dans le cadre du phénomène dit de « criminalité à la demande » : des criminels spécialisés mettent leurs connaissances et leur infrastructure à la disposition d’autres organisations criminelles. Autrement dit, un trafiquant de drogue peut devenir fournisseur pour d’autres trafiquants. Et plus la structure est sophistiquée, plus la distance entre ceux qui profitent de la situation et ceux qui se retrouvent avec la drogue à bord d’un navire est grande.
Sur ce plan, Dubaï est considéré comme l'un des éléments qui expliquent la dimension internationale des réseaux de trafic de drogue. La ville de Dubaï était devenue un refuge et une plaque tournante pour ces criminels . Ils pouvaient y vivre, investir, transférer des actifs et entretenir des relations avec d'autres organisations criminelles, tout en restant à distance des pays où se déroulaient les opérations de trafic de drogue. « Dubaï a été une véritable cage dorée pour toute cette structure criminelle », affirment des sources proches de l'enquête.
Ils reconnaissent que la coopération des Émirats arabes unis « n'a pas été aussi active que nous l'aurions souhaité », même s'ils estiment qu'elle s'améliore et sont convaincus que ce cadre international réduira progressivement la capacité de ces criminels à utiliser le pays comme refuge. Car l'argent est précisément le point faible et, en même temps, le moteur de ce système.
L'opération menée par la police espagnole a permis d'identifier et de geler des avoirs d'une valeur de plus de 20 millions d'euros . Les enquêteurs ont localisé 48 propriétés , d'une valeur supérieure à 14 millions d'euros ; 76 véhicules , d'une valeur supérieure à 1,6 million d'euros ; et 121 comptes bancaires , qui contenaient environ 2,3 millions d'euros au moment de l'intervention. Ils ont également saisi plus de 39 000 € en espèces, des montres et des bijoux d'une valeur d'environ 250 000 €, ainsi que des sacs à main de luxe d'une valeur de 260 000 €.
Les actifs révèlent l'autre facette de ce trafic. Le trafic de drogue a besoin de cocaïne pour générer des profits , mais aussi d'une infrastructure financière capable de faire circuler ces profits sans éveiller les soupçons. C'est là que se dessine la double vie des grands trafiquants. Ils n'ont plus forcément besoin d'être dans un port à attendre un conteneur. Ils peuvent se cacher derrière une société, une transaction immobilière ou un transfert de cryptomonnaie. Ils peuvent financer une cargaison sans même toucher un seul kilo de cocaïne. La police affirme que cette évolution obéit à une logique simple : prendre moins de risques et gagner plus d'argent.
L'ancien trafiquant de drogue , grâce à Dubaï Bank,devient ainsi intermédiaire, financier et prestataire de services pour d'autres groupes. Son activité ne consiste plus à transporter de la drogue, mais à faciliter ce transport.